Los asesores financieros, al igual que otros profesionales, tienen una responsabilidad especial con sus clientes. Debido a su conocimiento y capacitación especializados y avanzados, es probable que confíe en la experiencia de su corredor de bolsa o representante financiero y confíe en que están realizando sus servicios de manera competente. Sin embargo, si ha sido perjudicado por su corredor de bolsa o asesor financiero al incumplir sus deberes fiduciarios para obtener una comisión más alta, es posible que tenga una demanda contra él o ella. En lugar de que su caso sea presentado en un tribunal, es probable que su reclamo se dirija a la arbitraje a través del proceso de arbitraje de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (“FINRA”) debido a un acuerdo que firmó con su asesor financiero. FINRA es una organización sin fines de lucro autorizada por el Congreso para proteger a los inversores asegurándose de que la industria de corredores de bolsa opere de manera justa y honesta.
Presentación de una Declaración de Reclamo
El arbitraje de FINRA comienza presentando una Declaración de Reclamo, una declaración de presentación y la tarifa requerida. La Declaración de Reclamo no tiene que seguir un formato específico, a diferencia de una demanda presentada en los tribunales de Kansas, Missouri o Federal, y puede ser una narración de los hechos. Deberá incluir los nombres de las partes, los hechos subyacentes de la reclamación y los daños solicitados. También puede ser útil proporcionar pruebas documentales a la Declaración de Reclamo. La Declaración de Reclamo debe incluir una discusión legal que establezca qué causas de acción se están presentando. Las disputas de valores surgen bajo varias teorías, como la ley federal o estatal de valores, que probablemente incluyen violaciones de las normas y regulaciones de la industria de valores. Las reclamaciones adicionales a menudo incluyen el incumplimiento del deber fiduciario y / o negligencia, la rotación (la situación en la que la cuenta del inversor se gira a una tasa excesiva para aumentar las tarifas de comisión), las reclamaciones de idoneidad (como que la inversión no era adecuada para los objetivos del inversor), la representación negligente, la representación fraudulenta, la falta de supervisión de la cuenta, operaciones no autorizadas, violaciones de margen, operaciones con información privilegiada y manipulación del mercado. La mayoría de las veces, el demandante (o el demandante) nombrará tanto al corredor como a su empresa.
Después de presentar la Declaración de Reclamo
El demandado presentará una respuesta a la Declaración de Reclamo y proporcionará hechos que respalden sus defensas. Como sucede en el litigio en los tribunales estatales o federales, a un demandado se le prohibirá presentar pruebas con respecto a defensas que no se hayan indicado en su respuesta. Después de que el demandado responda, las partes generalmente seleccionan conjuntamente a los árbitros. Otras veces, se selecciona un panel de tres personas que consta de un miembro relacionado con la industria y dos personas no relacionadas con la industria. El cliente selecciona la ubicación de la audiencia de arbitraje y, por lo tanto, en la mayoría de los casos, será donde resida el cliente. El acuerdo de arbitraje en sí puede limitar expresamente qué foros están disponibles para el cliente. El descubrimiento en acciones de FINRA es menos oneroso que en el sistema judicial, ya que solo se permiten deposiciones en casos complejos, pero las partes aún tendrán la oportunidad de buscar el descubrimiento a través de solicitudes de producción y solicitudes de información. Las disputas de descubrimiento se manejan mediante una conferencia previa a la audiencia. Pueden surgir ciertos problemas en el descubrimiento, como la dificultad de obtener descubrimiento de terceros que no están obligados por el acuerdo de arbitraje. Problemas como estos no suelen surgir en los tribunales federales o estatales en litigios rutinarios porque tiene más poder de citación en los tribunales federales o estatales.
Los árbitros pueden celebrar una conferencia previa a la audiencia o las partes pueden solicitar una conferencia. Es en esa audiencia donde se abordan y se resuelven las mociones diapositivas por el panel de arbitraje. Después de la conferencia previa a la audiencia, generalmente se programa una fecha para la audiencia, las partes van a una audiencia, que generalmente consta de unos pocos días en los que los árbitros son muy liberales en la admisión de pruebas en comparación con un juicio con jurado normal en el sistema judicial. Al igual que en un juicio con jurado, se permite una declaración de apertura, luego se realiza la presentación de pruebas por parte del demandante, seguida de la presentación de pruebas por parte del demandado (generalmente el corredor de bolsa) y luego se hacen los argumentos de clausura al panel de arbitraje. Mientras que un juez normalmente no interrogaría a un testigo en un juicio con jurado, los miembros del panel suelen hacer preguntas en las audiencias de FINRA. Además, a veces participan expertos, dependiendo de la complejidad del caso, para abordar problemas técnicos para el panel.
Después de que se complete este proceso
Los árbitros dictan cualquier medida que hubiera estado disponible en el tribunal. Los árbitros ni siquiera tienen que proporcionar una razón para su decisión. Los árbitros toman su decisión por mayoría de votos y rara vez hacen hallazgos de hecho y conclusiones de derecho. Los daños pueden incluir daños compensatorios, que son la medida de daños más común, daños punitivos y honorarios de abogados. Una vez que el laudo se vuelve definitivo, la parte que prevalece solicita la confirmación del laudo presentando una petición para confirmar en la jurisdicción correspondiente, es decir, en el tribunal estatal o federal. Si bien una parte puede impugnar un laudo, generalmente no tienen éxito.
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